Portfele modelowe

W serwisie RealGem-Investment.pl dostępne są dwa typy portfeli modelowych:

Portfele Systematycznego Oszczędzania (PSO), uwzględniające comiesięczne wpłaty stałej kwoty. Portfele te przeznaczone są dla osób, które nie maja wolnych środków pieniężnych do jednorazowego zainwestowania, ale są w stanie co miesiąc odłożyć jakiś procent ze swoich dochodów i systematycznie inwestować, np. w portfele funduszy.

Portfele z jednorazową wpłatą, uwzględniające skłonność inwestora do ryzyka i zadeklarowany czas inwestycji. Portfele te przeznaczone są dla osób, które dysponują określonymi wolnym środkami pieniężnymi, które chcieliby bezpiecznie zainwestować na dłuższy okres czasu.

Portfele Systematycznego Oszczędzania (PSO) są to portfele jednoskładnikowe, zawierające tylko jeden rodzaj funduszy, np. akcyjne (PSO-A), zrównoważone (PSO-Z) czy stabilnego wzrostu (PSO-S). W przypadku oszczędzania w systemie PSO-A ryzyko inwestycji w fundusze akcji (obarczone stosunkowo dużym ryzykiem) minimalizuje się ze względu na efekt uśrednionych kosztów zakupu (ang. averaged costs) i zakładany dłuższy horyzont czasowy. Jednak po zgromadzeniu większej kwoty pieniędzy w systemie PSO-A należałoby przenieść znaczną część lub nawet całość środków do portfela PSO-Z lub PSO-S (w zależności od koniunktury giełdowej).

Portfele modelowe z wpłatą jednorazową stworzono w oparciu o akceptowane przez inwestora ryzyko w skali pięciostopniowej i czas trwania inwestycji (dlugość czasu inwestycji dodatkowo wpływa na ryzyko - im dłuższy okres inwestycji tym mniejsze ryzyko).

Podział portfeli ze względu na akceptowane ryzyko

Podział portfeli ze względu na czas trwania inwestycji

Dla każdego z okresów trwania inwestycji (A-E) stworzono portfele w oparciu o różne akceptowane ryzyko (1-5). Przykładowo: portfel A1 to portfel utrzymywany przez pieć lat przez inwestora, który ma awersje do ryzyka, a portfel B5 to portfel uttzymywany przez okres 5-10 lat przez inwestora z bardzo dużą sklonnością do ryzyka.